晉建市字〔2019〕211號(hào)
各市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、發(fā)展和改革委員會(huì)、財(cái)政局、人力資源和社會(huì)保障局，人民銀行各市中心支行、各銀保監(jiān)分局：
為貫徹落實(shí)《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號(hào)），充分發(fā)揮工程擔(dān)保作用，促進(jìn)我省工程擔(dān)保市場(chǎng)健康有序發(fā)展，現(xiàn)將山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等六部門制定的《建設(shè)工程保證擔(dān)保實(shí)施辦法 (試行)》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
附件：建設(shè)工程保證擔(dān)保實(shí)施辦法（試行）
山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳
山西省發(fā)展和改革委員會(huì)
?山西省財(cái)政廳
山西省人力資源和社會(huì)保障廳
中國人民銀行太原中心支行
中國銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局
2019年11月14日
附件
建設(shè)工程保證擔(dān)保實(shí)施辦法 (試行)
第一章 總 則
第一條 為防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)減輕建筑業(yè)企業(yè)負(fù)擔(dān),促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國擔(dān)保法》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程保證擔(dān)保和對(duì)工程保證擔(dān)保的管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱工程保證擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動(dòng)中，由保證人向債權(quán)人提供的，保證被保證人履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時(shí)，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。
工程保證擔(dān)保類型,主要包括投標(biāo)保證擔(dān)保、建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保、施工單位履約保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保、工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保。
第四條 本辦法所指保證人,是指有資格的工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和有資格出具保函的銀行。其中，有資格的工程擔(dān)保公司是指在本省依法注冊(cè)，以工程擔(dān)保為主要經(jīng)營范圍的擔(dān)保公司；有資格出具保函的銀行是指商事登記在本省并取得總行開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)書面授權(quán)的分行、支行以上銀行；有資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指商事登記在本省的保險(xiǎn)公司及分支機(jī)構(gòu)，并取得開展建設(shè)工程保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格許可或總公司授權(quán)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
第五條 保證人提供的工程保證擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。擔(dān)保方式包括銀行保函、擔(dān)保公司保函、工程保證保險(xiǎn)保單、工程保證擔(dān)保合同。對(duì)上述保證方式出具的文書，本辦法統(tǒng)稱為保函。
第六條 工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同無效、被撤銷或解除外，保證人和被保證人不得以任何理由撤保。
工程主合同無效、被撤銷或解除，已發(fā)生實(shí)際用工行為的，在農(nóng)民工工資支付完畢前，工資保證金保函不得撤保。
主合同若發(fā)生變化，保證合同及保函有效期應(yīng)相應(yīng)改變調(diào)整，具體情形由保證合同雙方在合同中約定。
第七條 保函應(yīng)使用統(tǒng)一的示范文本。保函內(nèi)容由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門會(huì)同相關(guān)部門制定。
第八條 工程保證擔(dān)保實(shí)行有償付費(fèi)制度。投標(biāo)保證擔(dān)保、施工單位履約保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保、工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保發(fā)生的擔(dān)保費(fèi)用由承包商在企業(yè)管理費(fèi)中列支；建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保發(fā)生的擔(dān)保費(fèi)用由建設(shè)單位納入工程總投資。
第九條 工程建設(shè)擔(dān)保活動(dòng)中應(yīng)優(yōu)先采用工程保證擔(dān)保方式,有關(guān)單位不得以任何方式排斥、限制或拒絕接受,不得強(qiáng)制要求采用現(xiàn)金形式提供擔(dān)保。
第十條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)和監(jiān)督；市住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的實(shí)施和監(jiān)督。
銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門依據(jù)職責(zé)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具保函、開展保證保險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。
發(fā)展改革、財(cái)政、人力資源和社會(huì)保障行政主管部門結(jié)合各自職責(zé),落實(shí)執(zhí)行國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金工作的要求，做好用保函替代保證金工作。
第二章 保證人
第十一條 保證人應(yīng)具備的基本條件：
（一）在本省依法注冊(cè)并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門批準(zhǔn)；
（二）有符合法律、法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定的公司章程；
（三）有符合規(guī)定的注冊(cè)資本。
工程擔(dān)保公司在本省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不低于1億元；在本市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不低于5000萬元；實(shí)繳貨幣資本不低于注冊(cè)資本的70%。
工程擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地所在銀行預(yù)存不低于1000萬元的代償準(zhǔn)備金，代償準(zhǔn)備金托管銀行應(yīng)與注冊(cè)地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門簽署托管協(xié)議。
有資格的銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在許可范圍內(nèi)開展工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（四）有具備管理工程合同所需的高中級(jí)工程專業(yè)技術(shù)職稱人員不少于6人，其中具有注冊(cè)建造師、注冊(cè)造價(jià)師和注冊(cè)監(jiān)理師人員各不少于1人。
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（六）有固定的辦公經(jīng)營場(chǎng)所和其他配套設(shè)施。
第十二條 保證人可以根據(jù)被保證人的信用評(píng)價(jià)等級(jí)、資金狀況、保證期限、擔(dān)保金額等因素,選擇合理的反擔(dān)保方式。保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為債權(quán)人或債權(quán)人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。被保證人或保函債權(quán)人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
第十三條 保證人承保后，應(yīng)指派專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng),履行風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，及時(shí)評(píng)價(jià)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，消除潛在違約風(fēng)險(xiǎn)。保證人對(duì)承保項(xiàng)目的風(fēng)控管理應(yīng)通過以下方式進(jìn)行：
（一）了解被保證人當(dāng)期財(cái)務(wù)狀況。
（二）向被保證人、債權(quán)人了解工程進(jìn)展情況和工程合同履行情況。
（三）參加工程施工例會(huì)和工程驗(yàn)收。
（四）填寫《保后管理手冊(cè)》，記錄保證人、被保證人和債權(quán)人履約情況。
第十四條 支持工程擔(dān)保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險(xiǎn)模式。工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。
第三章 保證擔(dān)保類型
第十五條 投標(biāo)保證擔(dān)保是指由保證人向招標(biāo)人提供的，保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求進(jìn)行投標(biāo)活動(dòng)的擔(dān)保。
（一）投標(biāo)保證金額為投標(biāo)項(xiàng)目估算價(jià)的2%,投標(biāo)保證金額最高限額不超過50萬元。
（二）投標(biāo)保證擔(dān)保的保證有效期為從招標(biāo)文件規(guī)定的投標(biāo)截止之日起至中標(biāo)人簽訂合同之日后5日內(nèi)。
第十六條 建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設(shè)單位按照工程合同約定支付工程款的擔(dān)保。
（一）建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程合同價(jià)的10%。
工程合同價(jià)超過5000萬元人民幣以上的建設(shè)項(xiàng)目，建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保可以按工程合同確定的付款周期實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保。
建設(shè)單位要求施工單位提供履約擔(dān)保的，建設(shè)單位須對(duì)等提供工程款支付擔(dān)保；
（二）建設(shè)單位未按承包合同約定按時(shí)支付工程款的,施工單位有權(quán)要求保證人履行保證責(zé)任。當(dāng)承包合同履行額不超過保證金額時(shí),代償金額按實(shí)際發(fā)生額執(zhí)行;當(dāng)承包合同履行額超過保證金額時(shí),代償金額按保函約定執(zhí)行。
（三）建設(shè)單位支付保證擔(dān)保的有效期截止時(shí)間為建設(shè)單位根據(jù)合同約定除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項(xiàng)應(yīng)支付之日起180日內(nèi)。
第十七條 施工單位履約保證擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位按工程合同約定履行職責(zé)的擔(dān)保。
（一）施工單位履約保證擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程合同價(jià)的10%。采用通用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)行經(jīng)評(píng)審最低價(jià)中標(biāo)的國有資金項(xiàng)目,保證金額應(yīng)不低于工程合同價(jià)的30%。
（二）工程合同價(jià)超過5000萬元人民幣以上的建設(shè)工程項(xiàng)目，施工單位履約保證擔(dān)保實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保的，每段滾動(dòng)擔(dān)保金額與該段業(yè)主工程款支付保證擔(dān)保金額相等。
（三）施工單位未按工程合同約定履行義務(wù)時(shí),保證人可向施工單位通過提供設(shè)備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續(xù)完成工程項(xiàng)目；
（四）施工單位履約保證擔(dān)保的有效期截止時(shí)間為工程合同約定的工程竣工驗(yàn)收合格之日后180日內(nèi)。
第十八條 農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保是指保證人按國家有關(guān)規(guī)定向工程所在地的相關(guān)主管部門 (債權(quán)人代表)提供的，保證施工單位按時(shí)支付農(nóng)民工工資的擔(dān)保。
（一）農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保的保證金額為工資保證金監(jiān)管部門核定的應(yīng)繳存金額。
（二）農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保的保證有效期至勞務(wù)用工合同約定的支付日期后180日內(nèi) 。
（三）被保證人拖欠農(nóng)民工工資時(shí),債權(quán)人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任,并向保證人出具相關(guān)代償手續(xù)。代償金額按保函約定執(zhí)行，保證人應(yīng)見索即付。
第十九條 工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位在工程合同約定的工程保修范圍和期限內(nèi),對(duì)工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對(duì)造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的擔(dān)保。
（一）工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保的保證金額為工程合同價(jià)的3%。
（二）工程質(zhì)量保修保證保函有效期應(yīng)與施工合同中確定的工程缺陷責(zé)任期相一致。
（三）施工單位在保修責(zé)任期內(nèi)對(duì)工程項(xiàng)目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責(zé)任時(shí),建設(shè)單位有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。
（四）工程質(zhì)量保修保證保函應(yīng)與工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告同時(shí)提交給建設(shè)單位。施工單位提供工程質(zhì)量保修保證保函的,建設(shè)單位不得再預(yù)留工程質(zhì)量保證金。
第四章 監(jiān)督管理
?第二十條 工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一信息化管理。使用《山西省建設(shè)工程保證擔(dān)保信息平臺(tái)》（以下簡稱《信息平臺(tái)》）公布合格保證人名單、工程擔(dān)保失信人名單，提供工程保函、擔(dān)保項(xiàng)目查詢等信息。
第二十一條 保證人實(shí)行登記、公布制度。有資格的工程擔(dān)保公司、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可向所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門申請(qǐng)登記，符合條件的保證人由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門予以公示公布。
第二十二條 保函實(shí)行保管制度。被保證人應(yīng)自保函簽訂之日起15日內(nèi),將保函送工程所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門進(jìn)行保管。
第二十三條 工程合同義務(wù)已實(shí)際履行完畢后,保證人應(yīng)分別持施工單位出具的工程款支付情況證明或建設(shè)單位出具的工程竣工驗(yàn)收合格證明，到所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門取回保函原件。
第二十四條 保證人擔(dān)保實(shí)行擔(dān)保余額控制。工程擔(dān)保公司擔(dān)保余額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔(dān)保金額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的50%。有資格的銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)額度按照省銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門許可的業(yè)務(wù)總量納入《信息平臺(tái)》管理。
第二十五條 同一保證人不得為同一建設(shè)工程的建設(shè)單位、施工單位同時(shí)提供建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保和施工單位履約保證擔(dān)保。
第二十六條 與保證人有深度合作的工程咨詢、工程監(jiān)理單位，不得為保證人擔(dān)保的工程項(xiàng)目同時(shí)提供工程咨詢和工程監(jiān)理服務(wù)。
第二十七條 積極發(fā)展電子保函，鼓勵(lì)以工程再擔(dān)保體系增強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔(dān)保市場(chǎng)監(jiān)管。
第二十八條 保證人在工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在以下情況的,應(yīng)作為不良行為信息記入《信息平臺(tái)》予以公布：
（一）超出擔(dān)保能力從事工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的;
（二）虛假注冊(cè)、虛增注冊(cè)資本金或抽逃資本金的;
（三）擅自挪用被保證人保證金的;
（四）違反約定,拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的;
（五）保函未在住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門保管的；
（六）在保函保管時(shí)制造虛假資料或提供虛假信息的;
（七）撤銷或變相撤保的；
（八）安排債權(quán)人和被保證人互保的;
（九）惡意壓低保證收費(fèi),進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭的;
（十）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和保后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的;
（十一）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。
第二十九條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門應(yīng)建立對(duì)保證人的動(dòng)態(tài)考核和信用評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)保證人的經(jīng)營狀況、擔(dān)保行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第三十條 加強(qiáng)信用監(jiān)管，被保證人發(fā)生違約、拒不支付保證人代償賠付或代為履約相關(guān)款項(xiàng)的，省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門應(yīng)將被保證人違約行為記入《信息平臺(tái)》“失信人名單”，實(shí)施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建“一處失信、處處受制”的市場(chǎng)環(huán)境。
第五章 附 則
第三十一條 本辦法自2019年11月14日起施行。原山西省建設(shè)廳關(guān)于印發(fā)《關(guān)于在建工程項(xiàng)目中實(shí)行保證擔(dān)保的若干規(guī)定》的通知（晉建建字〔2004〕318號(hào)）和原山西省建設(shè)廳關(guān)于印發(fā)《建設(shè)工程保證擔(dān)保備案管理暫行辦法》的通知（晉建建字〔2005〕110號(hào)）同時(shí)廢止
